Cuando llega un abono y la glosa no trae el RUT ni un nombre que Cobrú reconozca, el pago queda sin cliente en Conciliación → Necesitan revisión. En Pagos → Pagadores los ves agrupados por quien los hizo, y decides una vez por pagador. Arriba de la lista, en las dos pestañas, hay un buscador por glosa o por monto («asesoria», «52.271»).
Excluir: no es un pago de cliente
Traspasos entre tus propias cuentas, abonos de un socio, ajustes o intereses del banco. En la pestaña Por excluir, «Excluir» → «Siempre» crea una regla: saca esos abonos de la conciliación ahora y los que lleguen después. Al excluir eliges la categoría (Traspaso propio, Préstamo, Aporte de socios…) entre las que tu empresa usa; Movimientos muestra cada abono excluido con su categoría.
Las reglas de exclusión se listan abajo en la misma pestaña, cada una con su categoría, que se puede cambiar ahí mismo: sus abonos excluidos pasan a mostrarse con la nueva. Las de fábrica vienen con la empresa (conversiones de moneda, depósitos a plazo, intereses, devoluciones de impuestos, reversos y traspasos con tu RUT): la de tu RUT es «Traspaso propio» y las demás, «Banco, impuestos o divisas». Cualquiera se puede apagar o volver a encender, y el cambio se aplica de inmediato: antes de confirmar, Cobrú te dice cuántos abonos mueve. Si apagas una, los abonos que había excluido vuelven al cruce y se concilian de nuevo; si la enciendes, saca los abonos por aplicar que alcanza. Lo ya aplicado no cambia.
Las categorías son una lista cerrada que define Cobrú. En Configuración → Reglas de cobranza → Categorías de movimientos marcas las que usa tu empresa; no se pueden agregar nuevas. Lo que ya se clasificó con una categoría que apagas la conserva: solo deja de ofrecerse.
Para agregar una regla a mano escribes el texto o el RUT y primero aprietas Revisar qué excluiría. Cobrú muestra cuántos abonos por aplicar sacaría, cuáles no toca porque traen el RUT de un cliente y si el texto también aparece en abonos ya aplicados a facturas de clientes, señal de que es el nombre de tu empresa o una palabra común. Recién entonces se puede agregar.
Una regla por texto que agregaste tú no excluye un abono que trae el RUT de un cliente: el banco dice quién pagó. Pasa cuando el cliente escribe a quién le paga: «00765633206 FE18 5MINUTOS SPA» es el pago de un cliente, no un traspaso de 5Minutos. Las de fábrica y las por RUT sí lo excluyen, porque son movimientos internos del banco o un RUT que pediste excluir.
Aclarar: esa glosa es de tal cliente
El banco a veces corta o abrevia el nombre del pagador: «ASESORIA E INVERSIONES» por «Asesorías e Inversiones Mind the Gap SpA». En la pestaña Aclaraciones marcas una o varias glosas del mismo cliente («Marcar todas» marca las que se ven con la búsqueda), lo eliges en la barra de abajo escribiendo su nombre o RUT, y con «Asignar a este cliente» Cobrú, por cada glosa:
- asigna ese cliente a los abonos pendientes con esa glosa;
- aplica solos los que calcen exacto con una factura (en cuentas verificadas) y deja el resto como propuesta;
- recuerda la regla para los próximos abonos.
Si una glosa no se puede aclarar (es muy corta o ya está aclarada para otro cliente), las demás quedan hechas igual y el aviso dice cuál faltó.
Las aclaraciones van antes que el reconocimiento por nombre. El RUT en la glosa sigue mandando sobre todo. Si dos aclaraciones calzan con el mismo abono, Cobrú no asigna ninguna y lo deja para revisar.
También puedes crear una aclaración cuando aplicas a mano un pago sin cliente: Cobrú pregunta si debe recordar que esa glosa es de ese cliente.
Sugerencias: cuando una persona paga por una empresa
A veces paga una persona y no la empresa: la glosa trae su nombre y su RUT, y Cobrú no sabe de qué cliente es. Bajo ese pagador, en las dos pestañas, aparece Sugerencia: es de … con la pista: abonos suyos que ya se aplicaron a facturas de ese cliente, varios abonos suyos que juntos suman exacto una factura abierta («sus abonos del 13-02-2023 y 14-02-2023 suman exacto la factura 88»), o un abono de monto no redondo igual al saldo de una factura. Un monto redondo que coincide ($200.000) no basta, y si dos clientes calzan igual no se sugiere ninguno. Es de … aclara la glosa para ese cliente, como si lo eligieras abajo. Si Cobrú reconoce al pagador por el RUT del ordenante (no por la glosa), una aclaración no asignaría nada: el enlace te lleva a sus abonos en Pagos recibidos → Sin cliente para asignarlos uno por uno.
Si te equivocaste
Apaga la regla o la aclaración desde la misma página. Al apagar una regla, los abonos que excluía vuelven al cruce de inmediato, salvo los que otra regla encendida también alcanza. Al apagar una aclaración, los pagos que ya asignó no cambian solos: revísalos en Conciliación. Los que excluiste a mano siguen excluidos: los devuelves con «Volver a incluir» en Pagos recibidos → Excluidos.