Conciliar es saber qué factura paga cada abono que llega a tu banco. En Cobrú son cinco pasos. Los ves arriba de la pantalla Conciliación, marcados según cómo va tu empresa, cada uno con un enlace a donde se hace.
Arriba de los pasos dice hasta cuándo llega la información: cuándo se leyó el SII (o la última carga de facturas, si las subes a mano) y la fecha de la cuenta más al día. En el paso 2 ves hasta cuándo llega cada cuenta: su última cartola o, si está conectada al banco, su última sincronización. Una cuenta que quedó más de 7 días detrás de la más al día se marca atrasada, y el paso queda pendiente hasta que cargues lo que le falta.
1. Carga tus facturas
Conecta el SII o sube tus documentos en XML, ZIP o Excel. Más en Importar documentos. Son lo que Cobrú busca para cada abono. Si cargas facturas después de las cartolas, Cobrú vuelve a cruzar solo los abonos por aplicar.
2. Carga tus cartolas
Sube la cartola en PDF o Excel, o conecta el banco. Más en Conectar el banco o subir una cartola. Cada abono pasa a Pagos recibidos y entra al cruce.
3. Identifica a los pagadores
Cobrú reconoce al cliente por el RUT que trae la glosa o por su nombre. Si un abono no trae ninguno de los dos, queda sin cliente. En Pagos → Pagadores le enseñas una vez de qué cliente es esa glosa (una aclaración) y desde ahí sus abonos se asignan solos. Más en Pagadores: excluir o aclarar abonos sin cliente.
4. Excluye lo que no es cobranza
Los traspasos entre tus cuentas, los préstamos, los aportes de socios o las devoluciones de impuestos no pagan facturas. Cobrú ya trae reglas para lo típico: conversiones de moneda, depósitos a plazo, intereses, devoluciones de impuestos, reversos y traspasos con tu RUT. Lo demás se excluye una vez por pagador con «Excluir» → «Siempre», en Pagadores.
5. Confirma los calces
Lo que calza exacto con una factura, en una cuenta verificada, se aplica solo. Lo demás espera tu decisión en Conciliación: en Listos para aplicar lo confirmas y en Necesitan revisión eliges la factura o excluyes el abono. Más en Los tres niveles de conciliación.
Si cambias una regla
Todo cambio se aplica de inmediato a los abonos por aplicar y a los que lleguen:
| Cambio | Qué pasa con los abonos que ya estaban |
|---|---|
| Enseñar de quién es un pagador (aclaración) | Sus abonos por aplicar se identifican y se vuelven a cruzar |
| Excluir un pagador o agregar una regla | Salen del cruce los abonos por aplicar que calzan. Una regla por texto no toca los que traen el RUT de un cliente |
| Apagar una regla | Vuelven al cruce los abonos que excluía, salvo los que otra regla encendida también alcanza |
| Encender una regla | Salen del cruce los abonos por aplicar que alcanza |
| Encender una aclaración | Se identifican los abonos por aplicar sin cliente con esa glosa |
| Apagar una aclaración | El motor deja de usarla; los pagos que ya asignó no cambian |
| Cargar facturas que faltaban | Cobrú vuelve a cruzar los abonos por aplicar |
Antes de encender o apagar una regla, Cobrú te dice cuántos abonos mueve. Lo que ya está aplicado nunca cambia por una regla: si algo quedó mal aplicado, reviértelo desde el historial, en la pestaña Resueltos. Más en Revertir y excluir pagos.
«Rehacer conciliación»
El botón de arriba en Conciliación vuelve a pasar todo lo pendiente por el motor, por si algo no se ve como esperas. En orden:
- Devuelve al cruce los abonos que excluía una regla que ya no los alcanza.
- Vuelve a pasar por el motor todo lo que está en Listos para aplicar y Necesitan revisión, del más antiguo al más nuevo.
- Aplica solos los grupos de abonos del mismo día que suman exacto una factura.
No toca:
- Lo ya aplicado, por Cobrú o por una persona, también lo que concilias en Por cliente.
- Lo que excluiste a mano: eso vuelve con «Volver a incluir», en Pagos recibidos → Excluidos.
- Un abono que revertiste no vuelve solo a esa misma factura: queda como propuesta.
Cómo se concilió cada abono
En Movimientos y en Pagos recibidos, bajo la glosa de cada abono conciliado, Cobrú dice quién lo concilió y por qué:
- Cobrú: cómo supo de qué cliente era (por su RUT en la glosa, por una aclaración o por su nombre) y por qué eligió esa factura, por ejemplo «monto exacto con la única factura abierta de este cliente (folio 65)».
- A mano: quién lo hizo y, si confirmó una propuesta de Cobrú o aceptó una diferencia, cuál.
- Portal: lo pagó el cliente.
El texto completo, con la fecha, aparece al pasar el mouse y en la ventana del movimiento (el botón 📎 bajo el estado). En Conciliación → Por cliente se ve en la tarjeta de cada pago. Lo conciliado antes de que empezara este registro (el 28-10-2026) muestra el último motivo que Cobrú guardó en el abono.