Cada cifra tiene una sola definición, así que la ficha del cliente, el dashboard y la bandeja Hoy siempre dicen lo mismo. Toda cifra se abre a la lista que la compone.
Las cifras de la cartera
| Cifra | Qué es |
|---|---|
| Saldo | Monto del documento menos lo aplicado (pagos y notas de crédito) |
| Deuda | Suma de saldos de los documentos en cobranza: lo que te deben |
| Por aplicar | Pagos que llegaron al banco y todavía no se aplican a una factura |
| Deuda ajustada | Deuda menos los pagos tentativos del mismo cliente, que probablemente corresponden a sus facturas |
| Vencido | Saldo de documentos que vencieron antes de hoy, por tramos de atraso: 1-30, 31-60, 61-90 y más de 90 días |
| Por vencer | Saldo de documentos que vencen hoy o más adelante |
Las cifras del período
| Cifra | Qué es |
|---|---|
| Recibido | Todo lo que entró al banco en el período, aplicado o no, por fecha de abono. No cuenta los pagos excluidos ni los informados por el deudor que aún no llegan al banco |
| Cumplimiento | De lo que vencía en el período, cuánto se pagó |
| Tasa de cobro | De lo que emitiste en el rango elegido, cuánto ya te pagaron |
¿Por qué el Por aplicar no se resta de la deuda?
Porque un pago sin aplicar todavía no dice qué factura paga. Cobrú muestra Por aplicar siempre al lado de la deuda, nunca restado en silencio. Si quieres la deuda sin esos pagos probables, mira la Deuda ajustada, que va con su etiqueta.
Ejemplo: un cliente con $7.766.855 vencido y $7.766.855 en pagos tentativos a su nombre muestra Deuda $7.766.855, Por aplicar $7.766.855 y Deuda ajustada $0.
¿Por qué Recibido no es cero si todavía no concilio?
Porque Recibido mide la plata que llegó, no la que ya asignaste. Si este mes entraron $20.323.632 y no has aplicado nada, verás Recibido $20.323.632 y Por aplicar $20.323.632.
La deuda ajustada se usa para el score y los avisos.
Meta de cobro del mes
Si en Configuración → Reglas de cobranza defines una meta mensual, el Resumen muestra el avance: abonos recibidos este mes (aplicados o no) contra la meta, lo que falta y los días que quedan. El resumen semanal por correo también la incluye.
En el Resumen
Las tarjetas son Recibido, Por aplicar, Vencido, Por vencer y Cumplimiento. Top Clientes en Mora muestra solo clientes con documentos En mora, y Top Documentos Pendientes ordena por saldo.
Comportamiento de pago en la ficha del cliente
Al abrir un cliente, la tarjeta Comportamiento de pago resume sus últimos 12 meses con los mismos datos del motor:
- Paga en promedio a los N días: días entre la emisión y el pago completo de cada documento saldado en el período; debajo, cuántos días antes o después del vencimiento.
- Paga en plazo: porcentaje de sus documentos pagados que se saldaron dentro del vencimiento más los días de gracia. Verde desde 80 %, ámbar desde 50 %, rojo por debajo.
- Factura promedio y la variación de lo facturado en los últimos 3 meses contra los 3 anteriores.
- Último pago: el abono más reciente a su nombre.
- Facturado y cobrado por mes: lo emitido (sin notas de crédito) y lo aplicado en cada mes.
- Saldo pendiente al cierre de cada mes: lo facturado hasta ese mes menos lo aplicado hasta ese mes.
- Antigüedad de lo que debe: el saldo abierto repartido en al día, 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 y más de 90 días de atraso.
Las notas de crédito no se suman como facturación y las aplicaciones revertidas no cuentan como cobro.
Estado de cuenta por cliente
Desde la ficha del cliente, el botón Estado de cuenta abre la cartola completa: facturas (cargos), notas de crédito y pagos (abonos) en orden cronológico, con el saldo corrido después de cada movimiento. Cada factura dice cuándo quedó pagada o con qué pagos parciales; cada pago dice a qué facturas se aplicó, o "No corresponde a ninguna factura" cuando quedó sin aplicar.
- Línea de tiempo o tabla: la vista por defecto es la línea de tiempo: cada factura es un punto (verde pagada, gris abierta, rojo vencida) y debajo cuelgan los pagos o notas de crédito que la cerraron, con "parcial" cuando no la cubrieron entera. Un pago que no calza con ninguna factura, o lo que sobró de un pago, aparece como punto naranjo entre medio. La Tabla muestra lo mismo con cargo, abono y saldo corrido.
- Toda la cartera de una vez: en Clientes (y en Ventas), el botón Facturas y pagos muestra la línea de tiempo de cada cliente con movimientos en el período, con el total de pagos sin factura arriba. El ejecutivo comercial ve solo sus clientes.
- Saldo a favor: si el cliente pagó más de lo que debe, el saldo corrido queda en negativo y arriba aparece "Saldo a favor del cliente". También se ve en la ficha (en vez de "Te debe") y en la lista de clientes, bajo "Por aplicar". Ese dinero se aplica solo a la próxima factura si calza, o puedes aplicarlo a mano desde Conciliación.
- Período: por defecto los últimos 12 meses, con "Saldo anterior" si venía arrastrando algo; "Todo el historial" muestra desde la primera factura.
- Exportar: CSV con las mismas filas, o "Imprimir o guardar PDF" para enviárselo al cliente o al contador.
¿Qué es la etiqueta chica junto al folio o la cuenta?
La procedencia del dato: de dónde salió. Azul es un sistema externo (SII, conexión bancaria, emitido desde Cobrú); verde es tu cliente (portal, transferencia informada); gris es alguien de tu empresa (ingreso manual, Excel, cartola PDF subida, correo). Sirve para saber cuánto confiar en cada fila y a quién preguntar si algo no cuadra.
¿Qué son los «folios sin documento» de la cuadratura con el SII?
Huecos en la numeración de cada tipo de documento: entre el primer y el último folio que Cobrú tiene, los que faltan. Pueden ser documentos que el SII emitió y Cobrú no trajo (vuelve a traer el historial de ese período) o folios anulados sin emitir. Se listan para que alguien lo revise; Cobrú no decide solo.