El menú Cartera reúne lo que se mira del conjunto de clientes. Lo de un cliente en particular (su comportamiento, su estado de cuenta, su score) vive en su ficha, en Clientes.
Las tres vistas usan el mismo selector de período que el resto de Cobrú: este mes, mes anterior, trimestre, año, últimos 12 meses, un rango a tu elección o todo el historial.
Resumen
Indicadores del período elegido:
| Cifra | Qué mide |
|---|---|
| Facturado | Lo emitido en el período, neto de notas de crédito, con cuántos documentos y a cuántos clientes |
| Cobrado en el período | Pagos aplicados a facturas, por fecha del pago. Debajo, qué porcentaje de lo facturado en el período ya está pagado |
| Pendiente al cierre | Saldo abierto de toda la cartera al último día del período |
| Recibido sin aplicar | Abonos del período que aún no calzan con una factura. Lleva a Conciliación |
| Días promedio de cobro | Días entre la emisión y el pago completo, de los documentos que quedaron pagados en el período |
| Respecto al vencimiento | Cuántos días antes o después de vencer se pagaron, en promedio |
| Pagado en plazo | Parte de los documentos saldados dentro de los días de gracia |
| Concentración | Qué parte de lo facturado va a los 5 clientes más grandes. Sobre 70% se marca como aviso |
Los gráficos muestran facturado y cobrado mes a mes, el saldo pendiente al cierre de cada mes, los días de cobro de lo saldado cada mes y la antigüedad de lo que te deben hoy. Si el período supera 36 meses, los gráficos muestran los últimos 36.
La tabla de clientes del período ordena por facturado y muestra la participación, cuánto de eso ya se cobró y cuánto queda pendiente hoy.
Facturas y pagos
Una línea de tiempo por cliente: cada factura con los pagos que la cerraron y los avisos de cobranza que recibió. Entre medio, los pagos que no calzan con ninguna factura. Sirve para ver de un vistazo quién paga a tiempo, quién tarde y dónde hay plata sin aplicar. La misma línea aparece en la ficha de cada cliente con sus últimos 12 meses.
Cobro por mes
Responde "¿cuánto tarda en entrar lo que facturo?" mirando lo que pasó de verdad, no la fecha de vencimiento.
Cada fila es un mes de emisión. Las columnas son meses transcurridos: "Mismo mes", "+1", "+2"... hasta "+5" y "+6 o más". Cada celda es el porcentaje acumulado cobrado hasta ese punto: "+2" incluye lo del mismo mes, el siguiente y el subsiguiente. Al pasar el mouse ves los montos.
- Un punto marca un mes que todavía no termina: aún no se sabe.
- La columna Pendiente es lo que esa cohorte sigue debiendo hoy.
- La fila "Curva típica" pondera por monto y solo usa las cohortes que ya pasaron por ese mes.
- Las notas de crédito rebajan lo facturado. Un pago anterior a la emisión (anticipo) cuenta en el mismo mes.
Con "Cartera completa" la tabla arranca en el mes del primer documento emitido.
Los colores van de rojo (poco cobrado) a ámbar (la mitad) y verde (todo cobrado).
Vista Morosidad
Arriba de la tabla, Vista → Morosidad cambia la pregunta: de lo facturado cada mes, ¿con cuánto atraso respecto del vencimiento se pagó? Mientras más rojo, más atrasado.
- Las columnas son los tramos de antigüedad: A tiempo (hasta el vencimiento más los días de gracia), Hasta 30 días, 31–60, 61–90 y Más de 90 días después del vencimiento.
- Cada pago cuenta por separado: un abono parcial a tiempo y el resto tarde quedan en tramos distintos.
- Lo que sigue sin pagar va a Vencido sin pagar (rayado) o a Por vencer, según la fecha de hoy.
- El color más intenso marca el tramo que más pesa en lo facturado del mes. Al pasar el mouse ves el monto y qué clientes lo componen.
- Atraso de lo pagado son los días después del vencimiento de lo pagado, ponderados por monto; lo pagado a tiempo cuenta 0 y lo que sigue sin pagar no entra (está en Vencido sin pagar).
- La fila Total junta todos los meses mostrados.
¿Por qué las cifras cuadran con la ficha y el dashboard?
Todas salen del mismo motor: los mismos documentos, aplicaciones y pagos. Facturado, cobrado y saldo se calculan igual en Cartera, en la ficha de cada cliente y en el dashboard. Lo que cambia es el recorte: toda la cartera o un cliente, y el período.
Exportar a Excel
En Clientes y en Ventas hay un botón Exportar CSV (perfiles con permiso de exportar). Sale con separador de punto y coma y codificación para que Excel lo abra directo. El estado de cuenta de cada cliente también se exporta desde su pantalla.
Para el contador, en Cartera → Por período está el cierre mensual: un ZIP con las ventas emitidas en el mes, los pagos recibidos con los folios a los que se aplicaron, los documentos pendientes al último día del mes y un resumen.
Resumen semanal por correo
Los lunes desde las 08:00, Cobrú envía a admins y operadores un correo con lo que importa de la semana: cuánto te deben y cuánto está vencido, qué entró la semana pasada, qué vence esta semana, promesas por cumplir e incumplidas, pagos que esperan decisión, quiénes más te deben vencido y el avance de la meta del mes. Cada persona lo activa o apaga en Mi cuenta → Alertas.
¿Quién ve qué?
Admin, Operador, Analista y Contador externo ven toda la cartera. El Ejecutivo comercial ve solo los clientes que tiene asignados.