En el portal tus clientes resuelven su deuda sin llamarte. Está pensado primero para el teléfono y carga rápido incluso con mala señal.
Cómo entra tu cliente
- Cada recordatorio trae un enlace al portal. No necesita cuenta ni contraseña.
- Al abrirlo, confirma su RUT.
- El enlace es de un solo uso y vence. Tú defines cuánto dura, entre 15 minutos y 24 horas (por defecto, 24 horas).
- Si el enlace ya se usó o venció, el portal lo dice y ofrece reenviar uno nuevo al canal registrado del cliente.
Qué puede hacer
| Acción | Qué pasa en Cobrú |
|---|---|
| Ver pendientes y descargar su estado de cuenta | Nada; es solo consulta |
| Pagar una o varias facturas, total o parcial, por transferencia con Khipu | Cuando la pasarela confirma, se crea el pago ya asociado y se aplica a esas facturas |
| Informar una transferencia, con comprobante y facturas | Queda un pago Informado. Cuando la cartola trae el abono por el mismo monto, se aplica solo; si no llega a tiempo, se crea una tarea |
| Prometer pago, con fecha y monto | Promesa vigente; la cadena se pausa. Plazo máximo: 30 días por defecto |
| Disputar un documento, con motivo y adjuntos | Disputa abierta; la cobranza del documento se pausa |
| Actualizar su contacto: correo, WhatsApp y persona de pagos | Se actualizan sus contactos, con consentimiento |
Toda acción del deudor queda en la bitácora, le avisa al responsable del cliente por WhatsApp o correo y aparece en la bandeja Hoy.
Para transferir, el portal muestra una de tus cuentas: verificada, en pesos y con el número que dio el banco o una cartola (si tienes varias, la más antigua). Una cuenta cuya cartola no trae el número, como Global66, no se muestra, aunque le hayas escrito el número a mano.
La plata no pasa por Cobrú
Cobrú nunca retiene dinero ni guarda datos de tarjeta. La pasarela deposita directo en la cuenta de tu empresa.
Configurarlo
En Configuración > Portal de clientes un Admin habilita el portal, define la duración del enlace y el plazo máximo para prometer. En los medios de pago eliges qué opciones ve tu cliente. El portal muestra tu marca: ver Marca propia.
¿Por qué el enlace es de un solo uso?
Porque el portal muestra la deuda de tu cliente. Un enlace que sirve una vez y vence protege esa información si el mensaje se reenvía. Pedir uno nuevo toma un clic.
¿Por qué un pago informado no se aplicó?
Porque Cobrú espera ver el abono en tu banco. Revisa que la cuenta esté conectada o sube la cartola del período. Más en Conectar el banco o subir una cartola.
¿Puedo ver el portal como lo ve un cliente?
Sí. En la ficha del cliente, sección «Portal del cliente», pulsa «Ver como …». Se abre el portal con sus documentos reales, en modo solo lectura: una banda arriba lo recuerda y los botones de pagar, prometer o reclamar están desactivados. Nada de lo que hagas ahí le llega al cliente. Dura 30 minutos, queda en el registro de actividad y funciona aunque el portal aún no esté habilitado, para revisarlo antes de encenderlo.