Glosario

Los términos que aparecen en Cobrú, en una o dos frases. 32 entradas.

Alias de pagador: Regla que une una glosa (por ejemplo, el nombre de fantasía o la cuenta de un tercero) con un cliente. Se enseña una vez y resuelve los pagos pendientes y futuros.
Antigüedad de la deudatambién: aging: Clasificación de lo que te deben según cuántos días lleva vencido: al día, 1–30, 31–60, 61–90, más de 90. Más en «Reportes de cartera»
Aplicar: Asignar un pago (o parte de él) a una factura. Baja el saldo de la factura y marca el pago como aplicado.
Cadena de cobranza: Secuencia de recordatorios automáticos (antes del vencimiento, al vencer, en mora) por correo o WhatsApp. Sus pasos se apagan, no se eliminan.
Calcetambién: conciliación, match: Relación entre un pago recibido y la o las facturas que cancela. Puede ser automático, tentativo (propuesta) o manual. Más en «Los tres niveles de conciliación»
Calce automático: El pago coincide exactamente con una sola factura de un cliente identificado y la cuenta está verificada: se aplica solo y queda en un lote reversible. Más en «Los tres niveles de conciliación»
Canal de cobranza: Medio válido para avisar a un cliente: correo con formato correcto o WhatsApp con consentimiento. Sin canal, la cobranza automática se bloquea para ese cliente.
Cartola: Estado de movimientos de la cuenta bancaria (PDF o conexión). Cada abono de la cartola es un pago a conciliar.
Cohorte de cobro: Grupo de facturas emitidas en un mismo mes, seguidas mes a mes para ver qué porcentaje se cobra en el mes 0, +1, +2… Sirve para proyectar caja. Más en «Reportes de cartera»
Cuadratura con el SII: Comparación, por año, entre cuántos documentos listó el SII y cuántos tiene Cobrú. Solo una lectura del año completo fija el conteo.
Cuenta verificada: Cuenta bancaria cuya titularidad confirmó la empresa. Solo con cuentas verificadas los calces exactos se aplican solos.
Cupo de crédito: Monto máximo que decides fiarle a un cliente. Cuando su deuda lo supera, la ficha y la lista lo marcan.
Días de cobro (DSO)también: plazo de pago, días de venta pendientes: Promedio de días que tardan tus clientes en pagar desde la emisión. Es la medida más usada de velocidad de cobranza. Más en «Reportes de cartera»
Días de gracia: Días después del vencimiento en los que todavía no se considera mora. Se configuran por empresa.
Disputa: Reclamo del cliente sobre una factura (precio, mercadería, documento mal emitido). Pausa la cobranza automática de ese documento hasta resolverla. Más en «Promesas de pago y disputas»
Excluir: Marcar un abono que no corresponde a un cliente (impuestos, traspasos propios, devoluciones) para que no aparezca como pendiente. Más en «Revertir y excluir pagos»
Folio: Número correlativo del documento tributario (factura, boleta, nota de crédito) asignado por el SII.
Glosa: Texto del movimiento bancario tal como lo entrega el banco. De ahí Cobrú saca el RUT, el nombre o el alias del pagador.
Incobrable: Umbral de días de atraso desde el cual una factura se muestra como de difícil cobro. No la castiga sola: eso es una decisión de la empresa.
Lote: Conjunto de aplicaciones hechas en una misma acción. Revertir un lote deshace todas juntas. Más en «Revertir y excluir pagos»
Meta de cobro mensual: Monto que esperas recibir en el mes. El Resumen muestra el avance con los pagos recibidos hasta hoy.
Mora: Factura vencida que superó los días de gracia. Desde ese día el cliente cuenta como atrasado en las cifras y el score. Más en «Cómo se calcula el score»
Nota de crédito (NC): Documento que anula o rebaja una factura. Si anula completa, la factura queda «Anulada por NC» y los pagos que tuviera vuelven a Conciliación.
Origen (procedencia): De dónde salió cada dato: SII, conexión bancaria, cartola PDF, portal, Excel, correo o ingreso manual. Se muestra como una etiqueta junto al dato.
Por aplicartambién: saldo a favor, abono sin aplicar: Dinero recibido de un cliente que aún no se asignó a ninguna factura. Nunca se resta de la deuda en silencio. Más en «Qué significa cada cifra»
Portal del cliente: Página donde tu cliente ve sus documentos, paga, informa una transferencia o promete una fecha. Entra con un enlace personal de un solo uso y su RUT.
Proforma: Borrador de la factura que vas a emitir, con número propio y PDF. No es documento tributario.
Promesa de pagotambién: compromiso: Compromiso del cliente de pagar un monto en una fecha. Puede venir del portal, de una llamada o de WhatsApp; vence y se marca cumplida sola cuando llega el pago. Más en «Promesas de pago y disputas»
Revertir: Deshacer una aplicación. El pago vuelve a Conciliación y la factura recupera su saldo. Si lo revierte una persona, ese pago ya no vuelve a aplicarse solo a esa factura. Más en «Revertir y excluir pagos»
Score del cliente: Puntaje de 0 a 100 que resume cómo paga un cliente: puntualidad, atraso promedio, disputas y promesas cumplidas. Más en «Cómo se calcula el score»
Sin calce (manual): El pago no coincide exacto con ninguna factura. Se aplica a mano, se reparte entre varias o se excluye si no es de un cliente. Más en «Los tres niveles de conciliación»
Tentativo (Listos)también: propuesta, listos: El pago calza exacto pero hay más de una posibilidad, o el cliente no está identificado: Cobrú propone y una persona confirma. Más en «Los tres niveles de conciliación»

Glosario

Los términos que aparecen en Cobrú, en una o dos frases. 32 entradas.

Regla que une una glosa (por ejemplo, el nombre de fantasía o la cuenta de un tercero) con un cliente. Se enseña una vez y resuelve los pagos pendientes y futuros.

Antigüedad de la deudatambién: aging

Clasificación de lo que te deben según cuántos días lleva vencido: al día, 1–30, 31–60, 61–90, más de 90. Más en «Reportes de cartera»

Aplicar

Asignar un pago (o parte de él) a una factura. Baja el saldo de la factura y marca el pago como aplicado.

Cadena de cobranza

Secuencia de recordatorios automáticos (antes del vencimiento, al vencer, en mora) por correo o WhatsApp. Sus pasos se apagan, no se eliminan.

Calcetambién: conciliación, match

Relación entre un pago recibido y la o las facturas que cancela. Puede ser automático, tentativo (propuesta) o manual. Más en «Los tres niveles de conciliación»

Calce automático

El pago coincide exactamente con una sola factura de un cliente identificado y la cuenta está verificada: se aplica solo y queda en un lote reversible. Más en «Los tres niveles de conciliación»

Canal de cobranza

Medio válido para avisar a un cliente: correo con formato correcto o WhatsApp con consentimiento. Sin canal, la cobranza automática se bloquea para ese cliente.

Cartola

Estado de movimientos de la cuenta bancaria (PDF o conexión). Cada abono de la cartola es un pago a conciliar.

Cohorte de cobro

Grupo de facturas emitidas en un mismo mes, seguidas mes a mes para ver qué porcentaje se cobra en el mes 0, +1, +2… Sirve para proyectar caja. Más en «Reportes de cartera»

Cuadratura con el SII

Comparación, por año, entre cuántos documentos listó el SII y cuántos tiene Cobrú. Solo una lectura del año completo fija el conteo.

Cuenta verificada

Cuenta bancaria cuya titularidad confirmó la empresa. Solo con cuentas verificadas los calces exactos se aplican solos.

Cupo de crédito

Monto máximo que decides fiarle a un cliente. Cuando su deuda lo supera, la ficha y la lista lo marcan.

Días de cobro (DSO)también: plazo de pago, días de venta pendientes

Promedio de días que tardan tus clientes en pagar desde la emisión. Es la medida más usada de velocidad de cobranza. Más en «Reportes de cartera»

Días de gracia

Días después del vencimiento en los que todavía no se considera mora. Se configuran por empresa.

Disputa

Reclamo del cliente sobre una factura (precio, mercadería, documento mal emitido). Pausa la cobranza automática de ese documento hasta resolverla. Más en «Promesas de pago y disputas»

Excluir

Marcar un abono que no corresponde a un cliente (impuestos, traspasos propios, devoluciones) para que no aparezca como pendiente. Más en «Revertir y excluir pagos»

Folio

Número correlativo del documento tributario (factura, boleta, nota de crédito) asignado por el SII.

Glosa

Texto del movimiento bancario tal como lo entrega el banco. De ahí Cobrú saca el RUT, el nombre o el alias del pagador.

Incobrable

Umbral de días de atraso desde el cual una factura se muestra como de difícil cobro. No la castiga sola: eso es una decisión de la empresa.

Lote

Conjunto de aplicaciones hechas en una misma acción. Revertir un lote deshace todas juntas. Más en «Revertir y excluir pagos»

Meta de cobro mensual

Monto que esperas recibir en el mes. El Resumen muestra el avance con los pagos recibidos hasta hoy.

Mora

Factura vencida que superó los días de gracia. Desde ese día el cliente cuenta como atrasado en las cifras y el score. Más en «Cómo se calcula el score»

Nota de crédito (NC)

Documento que anula o rebaja una factura. Si anula completa, la factura queda «Anulada por NC» y los pagos que tuviera vuelven a Conciliación.

Origen (procedencia)

De dónde salió cada dato: SII, conexión bancaria, cartola PDF, portal, Excel, correo o ingreso manual. Se muestra como una etiqueta junto al dato.

Por aplicartambién: saldo a favor, abono sin aplicar

Dinero recibido de un cliente que aún no se asignó a ninguna factura. Nunca se resta de la deuda en silencio. Más en «Qué significa cada cifra»

Portal del cliente

Página donde tu cliente ve sus documentos, paga, informa una transferencia o promete una fecha. Entra con un enlace personal de un solo uso y su RUT.

Proforma

Borrador de la factura que vas a emitir, con número propio y PDF. No es documento tributario.

Promesa de pagotambién: compromiso

Compromiso del cliente de pagar un monto en una fecha. Puede venir del portal, de una llamada o de WhatsApp; vence y se marca cumplida sola cuando llega el pago. Más en «Promesas de pago y disputas»

Revertir

Deshacer una aplicación. El pago vuelve a Conciliación y la factura recupera su saldo. Si lo revierte una persona, ese pago ya no vuelve a aplicarse solo a esa factura. Más en «Revertir y excluir pagos»

Score del cliente

Puntaje de 0 a 100 que resume cómo paga un cliente: puntualidad, atraso promedio, disputas y promesas cumplidas. Más en «Cómo se calcula el score»

Sin calce (manual)

El pago no coincide exacto con ninguna factura. Se aplica a mano, se reparte entre varias o se excluye si no es de un cliente. Más en «Los tres niveles de conciliación»

Tentativo (Listos)también: propuesta, listos

El pago calza exacto pero hay más de una posibilidad, o el cliente no está identificado: Cobrú propone y una persona confirma. Más en «Los tres niveles de conciliación»